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经营管理质效提升 高质量发展迈出新步伐

  经营管理质效提升 高质量发展迈出新步伐

  华夏银行今日公布了2023年半年度报告。2023年上半年,华夏银行紧紧围绕战略规划目标,坚持稳中求进工作总基调,完整、准确、全面贯彻新发展理念,主动服务和融入新发展格局,积极践行“可持续 更美好”品牌理念,全面提升发展质效,推动服务实体经济、深化改革创新和强化风险治理取得新成效,高质量发展迈出新步伐。

  截至2023年6月末,该行资产规模突破4万亿,达到40,985.50亿元,较上年末增长5.09%;实现净利润123.65亿元,同比增长5.08%;实现非利息净收入134.91亿元,同比增长23.28%;非利息净收入占比28.32%,同比提升5.73个百分点;不良贷款率1.72%,较上年末下降0.03个百分点,经营发展呈现良好态势。

  坚守主责主业 服务实体经济质效持续提升

  2023年上半年,华夏银行坚守服务实体的主责主业,主动融入和服务新发展格局,聚焦重点领域加大金融供给,为国家战略实施和经济恢复发展提供了有力支持,服务实体经济质效持续提升。加大制造业支持力度。加快产品和服务创新,加大政策倾斜,助力制造强国建设,制造业贷款增速快于贷款总额增速4.10个百分点。普惠金融较快增长。持续聚焦小微企业金融服务,丰富普惠金融产品体系,推动数字化金融与场景化服务深度融合,“两增”贷款较上年末增长8.20%,快于贷款总额增速;启动“专精特新千百十工程”,“专精特新”小微客户快速增长,形成齐抓共管、守正创新、稳健经营的普惠金融新发展格局。打造绿色金融新优势。启动自身运营碳达峰碳中和暨服务市管企业碳达峰工作,创新绿色金融特色产品和业务模式,加大绿色债券投资,大力支持绿色经济、低碳经济和循环经济,积极服务低碳社会建设。报告期末,绿色贷款余额较上年末增长10.79%,“绿筑美丽华夏”品牌影响力持续提升。全力支持首都功能建设与“五子”联动布局。发挥首都金融排头兵作用,积极服务重点客户、重点项目、重点区域和重点领域;推出“投联贷”、“认股权贷款”等产品,积极助力首都科创企业发展,服务北京国际科技创新中心建设,促进数字经济与实体经济深度融合,服务全球数字经济标杆城市建设;牢牢抓住“非首都功能疏解”牛鼻子,重点围绕基础设施建设和新动能产业,做好京津冀协同发展金融服务;参与北京城市副中心、河北雄安新区项目建设,积极服务京津冀产业转型升级。

  聚集经营转型发展 改革创新力度不断加大

  2023年上半年,华夏银行坚持以改革创新为根本动力,坚定推进公司金融、零售金融、金融市场业务战略转型,以转型重点突破带动经营发展整体工作全面进步,全行综合化、轻型化、专业化发展步伐持续加快。公司金融转型稳步推进。聚焦建成专业综合金融服务银行,坚持“商行+投行”服务模式,加强资源整合和协同营销,全面开启客户生态化转型,推进“行业+生态+客户”营销体系建设,融资客户、价值客户、生态客户实现较快增长;以“投行”赋能夯实“商行”基础,聚焦投资银行体系化能力建设,投资银行业务规模同比增长11.70%,市场竞争力和客户认可度持续提升。零售金融转型成效显现。聚焦建设特色财富管理银行,深化零售客户分层分群经营,全面升级财富管理体系,智能化零售网络渠道服务体系不断完善,财私重点产品实现突破,信托产品余额、保险产品销售快速增长;信用卡业务秉持“稳健”的风险偏好,聚焦青年客群、生态场景,强化产品创新,深化客户经营,提升用卡体验,生态获客规模有效增长,信用卡华彩生活APP累计注册用户较上年末增长19.86%。截至报告期末,该行个人存款余额、个人消费贷款余额分别较上年末增长8.06%、13.99%,信用卡业务收入同比增长12.30%,零售金融业务持续高质量发展。金融市场业务转型持续深化。聚焦成为最佳同业合作银行,在有效管控风险的基础上加快客户发展,投资客户和同业“朋友圈”拓宽加速;坚持轻资本转型,交易创利和非息收入贡献进一步提升;资产管理业务持续深化与ESG全面融合,提升“理财工厂”运行质效,不断扩充代销渠道,丰富产品体系,业内首推相对收益指数系列产品;资产托管业务突出重点产品营销,优化业务结构,推动链式客户开发,公募基金托管增长较快,首单托管的REITs成功上市。报告期内,该行本外币资金交易量同比增长44.57%,金融市场业务板块综合贡献度不断增强。

  加快创新突破 数字化转型全面赋能

  2023年上半年,华夏银行坚持将数字化作为重要战略转型方向,紧扣“一流智慧生态银行”转型目标,着力强化创新引领、数据驱动、科技赋能等数字能力支撑,全面推进、重点突破数字化转型工作,科技服务承接能力持续提升,为业务发展全面赋能。产业数字金融创新持续推进。基于数字信用和数字担保去中心化的产业数字金融3.0模式创新取得突破,构建智能开放的产业数字金融系统平台,引领全行经营向生态客户转向,产业生态服务能力不断提升。智慧运营建设持续提速增效。深入探索打造适应新时期银行转型发展要求的新业态智慧网点,初步完成2.0网点试点建设;推广运用数字运营劳动力,深化机器人流程自动化(RPA)一体化管理平台建设,报告期内节省等效人工工时18.42万小时。数据管理能力稳步提升。建设数据标准与质量常态化管理机制,深挖数据应用场景,精准营销、智能风控、监管合规、智慧经营等数据应用场景落地见效,数据管理能力得到系统性强化。经中国电子信息行业联合会评审,获得数据管理能力成熟度4级“量化管理级”认证,数据管理能力达到行业先进水平。科技底座支撑不断夯实。持续推进企业级架构建设和敏捷开发,全面构建企业级数据服务平台,有效支持高价值数据应用场景落地,加快推进新技术成果转化应用,科技服务承接能力持续提升。

  坚持稳健进取 风险管理和合规经营管理不断加强

  2023年上半年,华夏银行坚持依法合规、稳健经营,着力提升风险管理工作的系统性、全面性和专业性,抵御复杂风险挑战的能力不断提升。全面风险管理不断加强。坚持稳健的风险偏好,持续深化风险偏好传导机制,聚焦资产全生命周期管理,针对性完善风险管理策略和程序,有效应对及防范各类风险;加强流动性管理,积极应对市场波动、保平稳运行。授信审批质效持续提升。优化授信管理机制,强化授信事中监督,抓实重点领域管控,有效阻断及化解高风险业务。风控数智化转型加快推进。迭代升级企业大数据风险识别预警系统,预警能力逐步提升;积极推进企业级信贷与投融资平台建设工作,持续推动系统功能迭代、流程优化和服务升级。风险管理文化建设进一步强化。持续深化“稳健进取”风险文化建设,优化风险专业评价体系,发挥风险评价机制的导向作用,加强风险管理专业培训体系建设和培训实施,推动全员风控意识和专业能力提升。内控合规建设和审计监督扎实开展。推动合规管理体系重构、产品内控机制梳理、合规系统建设,启动合规数字化转型;推进“六维”审计监督模式,数字化审计体系建设有效推进,审计监督作用得到有效强化。